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中国内地的财产规划趋势

奥杰的Marcus Leese分析中国内地遗产和继任规划的趋势和发展,包括本土市场的几个关键特征。

日期: Feb, 2012

标签: 中国, 遗产规划, 继任规划, 信托, 监管

  • 现今,中国内地客户的遗产规划发展相对有限
  • 因为中国内地大部分的财富在非常近的时间里积累起来。因此为他们进行财产规划时,要考虑到一个现实,即他们财富的很大一部分还在生意之中
  • 中国内地的客户对遗产规划的担忧常常来自于一种观念,即遗产规划会导致失去对自己名下资产的所有权或控制权
  • 更自由的外汇交易,和对信托及其他结构更有益的司法环境,将促进中国财产规划更好的发展。

Marcus Leese在采访中指出,如今中国内地客户的遗产规划发展相对有限。

他解释说,出现这种现象的原因可能有几种,包括对死亡的讨论而引发的问题,或客户不愿考虑那些可能让自己对其资产失去控制权的规划结构,或者客户缺乏对可避免未来一些问题的解决方案和方法的了解。

适用于中国客户的方式

Leese表示,从他自己的经历来看,中国客户进行遗产或继任规划时,他们使用的结构与其他司法管辖区无甚区别,无论是在亚洲或是亚洲以外的其他地区——包括信托,公司,或某种程度上的基金会。

但是,他补充道,因为中国内地大部分的财富在非常近的时间里积累起来,很多客户还在非常积极地做生意。因此为他们进行财产规划时,要考虑到一个现实,即他们财富的很大一部分还在生意之中,而不是像世界上很多其他地区那样,以金融资产的形式存在。

他解释道,另一个重要的差异来自于司法和监管环境的本质不同,以及在其他地区少见的交易管制,这种管制不可避免地会对所有私人财富结构造成本质上的影响。

与此对应的,对中国的在岸和离岸资产进行遗产规划时,往往差异很大,Leese说。

处理失去控制权的问题

据Leese介绍,中国内地的客户对遗产规划的担忧常常来自于一种观念,即遗产规划会导致失去对自己资产的所有权或控制权。

然而,根据他的经验,事实上重要且有益的遗产规划可以帮助客户避免失去控制权,或至少让这种程度降低到可以接受的水平。

这让家族成员能够继续扮演重要且积极的决策者的角色,他解释道,控制权的问题不应是客户推迟或拒绝进行遗产规划的原因。

中国财产规划框架的发展

Leese认为,有一个有益因素可以促进中国财产规划更好的开始和发展,即完全或很大程度上的自由外汇交易。这将使中国在岸和离岸资产有更开放和清晰的区分。

另外,他补充道,一个可以明确地承认和顾及财产规划常见结构(例如基金会和信托)的司法环境也是有益的。

另一个有益的因素是为金融服务(包括如信托公司之类的实体)提供适当监管的司法架构,Leese表示,而且这种监管应与国际惯例相一致。

 
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