高傅（上海）投资咨询的廖旋解释了第三方理财的商业模式以及提供的产品和服务。她谈到客户教育和寻找合适人才是第三方理财机构在中国面临的挑战。她希望监管机构能够加强规范以帮助这个行业健康发展。
日期: 2011年3月
顾问式第三方理财
她介绍说，在中国理财市场，传统的金融机构主导着市场，以银行，信托，保险，证券为代表。但是这些机构都是以产品销售为导向服务客户，这已经无法满足高资产客户的要求。而市场上近年涌现的很多第三方理财公司也都只是产品销售型的第三方模式。
而高傅从一开始就严格遵守顾问式第三方理财的模式，这种模式包括了解客户的财务需求，资产状况和人生目标，然后结合当前金融形势，为客户做理财分析，财务规划和资产配置，之后再做具体产品的挑选，以及保持长期持续的跟进服务。
普及财富管理
在处理和客户关系时，高傅遇到的最大挑战就是普及财富管理这种新的服务和理念。廖旋介绍说，中国的客户还需要一段时间，来发现财富管理是他们真正需要的服务。所以高傅在寻找客户的同时也肩负着教育客户的使命。
服务和产品
廖旋说，高傅为客户提供的产品能覆盖个人或者家庭理财的整套需求。包括从保险保障，流动性管理，固定收益，浮动收益到另类投资，实物投资。无论客户的财务状况，资产大小，或者所处的人生阶段，都能够帮助其配置最适合的产品。后续也会不断地跟进，根据产品的表现和客户状态的变化做一些投资上的转变。
第三方理财的监管
目前中国针对第三方理财机构并没有很好的监管。而在国外发达金融市场，第三方理财机构和银行，证券这样的传统金融机构一样被政府很好地监管着。廖旋期待政府能够更多地关注，加强监管，帮助这个行业健康发展。
两大挑战
廖旋认为，在中国发展财富管理公司面临着两大挑战。
第一，财富管理对中国来说是全新的行业，需要一个理念灌输，市场培育的阶段。
第二，渴求并寻找合适的人才。因为这个行业太新，没有多年的人才积累。财富管理公司需要的人才并不简单是金融产品的销售人员，而是既有金融服务的知识，又具备很强的同客户沟通的能力。他们必须能够获得客户的信任，让客户愿意透露财务信息并且愿意采纳他们的建议和财务规划。寻找这样的人才是很大的挑战。
